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浙商银行:落地百亿保债设计 另辟「bi」“两『liang』新一(yi)重”融资蹊径

admin2021-09-2932

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  当前,保险资金通过保险债权投资设计支持实体经济日趋主流,挂号注册数目和规模泛起井喷。浙商银行紧扣行业生长趋势,起劲运用这一金融工具,笼络百亿险资,将其导流至“两新一重”领域,助力实体经济高质量生长。

  规模井喷

  4万亿险资支持实体经济

  所谓保险债权投资设计,是保险资产治理公司提议设立、通过向保险公司召募资金用于投资基础设施项目的一种融资放置。商业银行在笼络营业落地的同时,饰演托管人角色,为设计资金提供存管和整理等服务。

  近年来,保险资金在支持国家重大基础设施建设和服务国民经济生长方面的作用日益增强。险资服务实体经济主要有三种途径:一是通过银行存款转化为对实体经济的间接融资;二是通过购置债券、股票对实体经济的直接融资;三是通过债权、股权、夹层等其它方式对实体经济的项目融资。

  作为资管新规保险细则之一的《债权投资设计实行细则》于去年9月宣布。受益于设立程序改造等政策利好,本就占有保险资管产物主流的保险债权投资设计进一步厚实扩容,挂号注册数目和规模泛起井喷。

  以今年6月落地的“长江养老-武汉地铁基础设施债权投资设计”为例。为加速疫后经济重振,武汉的都会轨道交通建设周全提速。这一历程中,开足马力的武汉地铁团体面临兴旺的资金需求,亟需拓宽融资渠道、优化欠债结构,扩充耐久、稳固的大规模资金泉源。

  浙商银行武汉分行从武汉地铁团体的差异化需求出发,依托厚实的资管机构互助资源,通过多元化笼络方式,在对接多家机构后为其推介了长江养老永续保险债权投资设计,并在担保条件落实、条约条款谈判中起劲施展作用。最终该设计获得双方充实认可,得以顺遂落地,乐成为武汉地铁团体提供融资30亿元,首期落地6亿元。

  类似这样,商业银行携手保险资管公司,通过设立债权投资设计,将耐久限、大金额、低成本的保险资金投向基础设施建设等领域,不仅能切实解决企业融资需求、支持实体经济生长,还能拓宽保险资金运用渠道、改善保险资产欠债匹配状态。

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  也是因此,债权投资设计对险资的吸引力日渐展现。数据显示,住手2021年6月末,挂号注册的债权投资设计已近2000只,规模近4万亿元,在支持实体经济、国家战略和民生建设等领域,施展着越来越主要的作用。其中,今年上半年挂号注册的共有227只、4578.55亿元,较去年同期划分增添54.42%、82.49%。

  投向扩容

  导流险资谋篇“新基建”

  纵观近两年来新创设的债权投资设计,虽然重大基础设施仍然是其支持国家战略的主要着力点,但其投资行业局限也在不停延展,不再局限于基建、不动产等传统领域,可提议债权投资设计的行业和领域变得越来越多。

  好比近年来不少债权投资设计投向了新能源、芯片、都会轨道交通、工业互联网领域,谋篇结构“新基建”项目,逐渐形成对“两新一重”领域(新型基础设施建设、新型城镇化建设、交通水利等重大工程)的全笼罩。

  以浙商银行今年上半年笼络落地的多笔保险债权投资设计为样本。其中除了前述投向都会轨交的“长江养老-武汉地铁基础设施债权投资设计”外,另有“光大永明-陕煤神木电化基础设施债权投资设计”“中英益利-陕西有色硅质料项目债权投资设计”等在能源、新质料领域的探索。

  区域漫衍方面,武汉、郑州两地的集中度较高,该行上半年发生的营业中跨越半数花落这两个“新一线”都会;且该行自2020年开展险资笼络营业以来,到现在为止已在两地乐成落地营业数十笔、合计近300亿元,为武汉疫后重振、郑州灾后重修行动提供了强有力的金融支持。

  据浙商银行相关认真人先容,当前围绕“上规模、调结构、控风险、创效益”主线,浙商银行重点聚焦“大零售、大公司、大投行、大资管、大跨境”五大营业板块,险资笼络营业即是该行“大投行”营业板块增强营业模式创新、支持实体经济的有力行动。

  “险资笼络作为银行授信营业的弥补,能辅助企业拓宽融资渠道,知足实体经济对保险资金体量大、限期长的直接融资需求。”前述认真人说,“同时,它还能为银行增添低成本存款泉源、缔造中央营业收入,有用提升银行谋划质效。”

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